01
Exporta, cola, formata, envia
Vários sistemas, uma planilha por cliente e o mesmo ritual a cada fechamento. Uma fórmula errada pode passar despercebida.
decid para contadores e BPO financeiro
Relatório pronto para cada cliente.
Sem time de dados.
Conecte os sistemas dos seus clientes e entregue fluxo de caixa, DRE gerencial e inadimplência no WhatsApp ou no e-mail. Mais tempo para orientar o empresário. Menos tempo montando planilhas.
- Conversa de 30 minutos
- Sem trocar seus sistemas
- Análise por IA revisável
Do fechamento à conversa
O número chega. A conversa muda.
Seu cliente não precisa de mais uma tela para abrir. Precisa saber como está o caixa, onde o resultado mudou e o que revisar com você.
O decid organiza a entrega recorrente. A análise e a relação com o cliente continuam nas suas mãos.
O gargalo
Você já tem os dados. O que consome o seu mês é o relatório.
Entregar clareza para dezenas de clientes é outro trabalho. Repetir a montagem manual não precisa fazer parte de cada fechamento.
02
Número que não bate
Caixa ou competência? Com ou sem devoluções? Quando as regras mudam, a reunião vira uma conferência de números.
03
“Quero um dashboard”
Seu cliente quer entender o negócio. Construir e manter mais um painel não deveria ser condição para entregar uma resposta.
04
Tudo depende de uma pessoa
O conhecimento fica na planilha de quem montou. Se essa pessoa sai, a rotina da carteira inteira fica vulnerável.
05
A carteira cresce, a equipe não
Cada contrato traz horas de preparação de relatórios. O desafio é crescer sem repetir o trabalho manual para cada cliente.
06
Falta tempo para analisar
Explicar o que mudou e o que merece atenção é o que o cliente mais valoriza — e o que sobra menos tempo para fazer.
Rotina e relatórios
A rotina é sua. O relatório pode ser do decid.
Você executa os processos. O decid transforma o resultado em relatórios recorrentes, com indicadores acordados e uma regra de cálculo consistente.
Processos que você executa
Operação financeira terceirizada
- Contas a pagar e a receber
- Conciliação bancária
- Controle do fluxo de caixa
- Cobrança e inadimplência
- Classificação por centro de custo
- Fechamento financeiro mensal
Semanal
Fluxo de caixa realizado e projetado
Vou ter caixa para a folha e os fornecedores?
Semanal
Contas a pagar e a receber
O que vence, o que atrasou e o que vai entrar?
Semanal
Inadimplência por faixa de atraso
Quem está devendo e há quanto tempo?
Mensal
DRE gerencial
A empresa deu lucro? Onde a margem escapou?
Mensal
Orçamento × realizado
Estamos gastando dentro do planejado?
Mensal
Fechamento com análise
O que mudou e o que merece revisão?
O decid não substitui conciliação, escrituração ou responsabilidade contábil. Ele utiliza os dados desses processos para entregar informação ao gestor.
Como funciona
Do dado do cliente ao relatório no WhatsApp dele.
01
Conectar as fontes
ERP, sistemas contábeis, planilhas, bancos de dados e APIs. O caminho de acesso é avaliado para cada sistema, sem substituí-lo.
02
Padronizar os indicadores
Nome, fórmula, fonte oficial, unidade e responsável. Uma regra de cálculo documentada, com histórico de alterações.
03
Gerar o relatório
Números, comparações e uma análise com observação, hipótese e ação sugerida. As evidências ficam disponíveis para revisão.
04
Entregar no canal
Cada destinatário recebe o recorte certo, na frequência combinada, por e-mail, WhatsApp, PDF, Excel ou portal.
Exemplo de relatório
O que seu cliente recebe na segunda de manhã.
O resumo do caixa, o que mudou e uma ação para revisar. A mesma informação, no canal que faz sentido para cada cliente.
Caixa · Distribuidora Modelo
Exemplo ilustrativo · valores fictíciosAssunto: Caixa, semana 41 · 3 pontos para revisar
- Saldo em caixa
- R$ 182 mil
- −8,3% vs. semana anterior
- A pagar em 7 dias
- R$ 241 mil
- +12,0%
- A receber em 7 dias
- R$ 198 mil
- +3,5%
- Inadimplência > 30 dias
- 6,8%
- +0,9 p.p.
Observação
Os pagamentos dos próximos 7 dias superam o saldo atual.
Hipótese
Folha e fornecedores vencem antes da entrada dos recebíveis.
Ação sugerida
Revisar com o cliente a antecipação de recebíveis ou a renegociação dos fornecedores.
Evidências ilustrativas: 42 títulos a pagar, 61 a receber e extrato bancário conciliado. Análise por IA para revisão; a decisão é da sua equipe.
- Indicador
- Inadimplência acima de 30 dias
- Fórmula
- Títulos vencidos há mais de 30 dias ÷ total a receber
- Fonte oficial
- ERP · contas a receber
- Responsável
- Seu BPO, com validação do cliente
Modelos relacionados
Modelos para a conversa com o cliente
Exemplos ilustrativos para visualizar diferentes formas de transformar dados em uma leitura pronta para decisão.
Uma carteira, várias realidades
Padronize a entrega. Preserve o contexto de cada cliente.
Uma distribuidora, uma clínica e uma rede de lojas não precisam do mesmo relatório. Modelos homologados podem receber recortes diferentes, mantendo as definições e a rastreabilidade dos indicadores.
Visão por cliente
Destinatários e recortes definidos para cada empresa, sem misturar informações da carteira.
Regras documentadas
Fórmulas, fontes e alterações registradas. O conhecimento não fica preso a uma planilha.
Pessoas decidem
A IA sugere. Sua equipe valida os números e conduz a orientação ao empresário.
Privacidade e finalidade
Tratamento dos dados conforme a LGPD e os acessos acordados para a operação.
Um serviço, não mais uma ferramenta
Assessment, operação recorrente e IA por consumo.
Fontes de dados e gerações ilimitadas. O número de modelos de relatório homologados varia por plano. Avaliamos sua carteira e a participação humana necessária na conversa inicial.
Perguntas frequentes
O que contadores e BPOs costumam perguntar.
Meus clientes usam sistemas diferentes. Funciona?
A conexão pode ser por API, banco de dados ou exportação agendada, conforme o que cada sistema permite. Os indicadores são padronizados a partir de cada fonte. Confirmamos o caminho de cada conexão na demonstração.
A IA pode errar. Quem confere o relatório?
A análise separa observação, hipótese e ação sugerida e mostra as evidências utilizadas. Sua equipe pode revisar antes do envio. A participação de um analista do decid depende do serviço contratado; não é uma revisão humana obrigatoriamente incluída em todos os planos.
Isso substitui o meu BI ou o meu analista?
O decid cobre a rotina de relatórios para gestores. Exploração livre de dados, investigações específicas e análises sob demanda continuam sendo trabalho de BI e de analistas. Os dois podem usar os mesmos indicadores padronizados.
O decid faz conciliação, escrituração ou apuração de impostos?
Não. Esses processos continuam com o seu escritório e seus sistemas. O decid utiliza o resultado deles para calcular indicadores e entregar relatórios. A interpretação contábil e a responsabilidade técnica permanecem com o profissional responsável.
Posso separar os relatórios por cliente?
Sim. Os recortes, destinatários e frequências são definidos para cada cliente. A configuração deve manter a separação dos dados e garantir que cada pessoa receba somente a visão que lhe corresponde.
Preciso de uma equipe técnica para começar?
Sua equipe participa da definição dos indicadores e da validação dos números. O decid cuida da conexão, do cálculo e da manutenção dos modelos acordados. Avaliamos os requisitos de acesso aos sistemas na conversa inicial.
Como funciona a cobrança para uma carteira de clientes?
A equipe avalia o porte da operação, os modelos necessários e a forma de atender sua carteira. Fontes de dados e gerações são ilimitadas; os modelos homologados variam por plano e a IA é cobrada por consumo. Os valores estão na página de preços. O enquadramento é confirmado na conversa inicial.
Quanto tempo leva para entregar o primeiro relatório?
Depende das fontes, dos acessos disponíveis e da clareza dos indicadores. O assessment mapeia essas condições, define prioridades e orienta o cronograma. Combinamos os prazos depois de conhecer seu cenário.
Vamos conversar
Veja um relatório para a sua carteira.
Conte quais sistemas seus clientes usam e quais relatórios você prepara hoje. Em uma conversa de 30 minutos, avaliamos as fontes e os indicadores prioritários.
Prefere falar direto?
suporte@decid.pro